‍W dzisiejszym zglobalizowanym świecie finansów, pranie pieniędzy stało się poważnym problemem dla gospodarek narodowych oraz międzynarodowych. Dlatego właśnie wprowadzono przepisy Anti-Money Laundering. Jako przedsiębiorca w sektorze finansowym, prawnym, nieruchomości i innych, musisz zarejestrować swoją działalność na AML. Rejestracja ta ma na celu weryfikację Twojej działalności i zapewnienie, że nie jesteś częścią żadnych nielegalnych operacji finansowych.

Dlaczego rejestracja na AML jest ważna?

‍Rejestracja na AML jest ważna z kilku powodów. Po pierwsze, zapewnia zgodność z prawem i uniknięcie ciężkich kar finansowych oraz sankcji prawnych. Po drugie, buduje zaufanie wśród klientów i partnerów biznesowych, pokazując, że Twoja firma działa legalnie i etycznie. Jest to szczególnie ważne w branżach, gdzie zaufanie i przejrzystość są kluczowe.

Dlaczego procedura AML jest ważna dla księgowych?

‍Rejestrując się, nie tylko chronisz swoją firmę przed potencjalnymi zagrożeniami, ale również zyskujesz dostęp do sieci informacji i zasobów, które mogą pomóc Ci lepiej zrozumieć i zarządzać ryzykiem finansowym. Możesz też poprawić swoją reputację biznesową, co jest nieocenione w budowaniu długoterminowych relacji z klientami i dostawcami.

Kto musi się zarejestrować?

‍Regulacje dotyczą szerokiego spektrum działalności:

• finansowych i kredytowych,
• niezależnych profesjonalistów prawniczych,
• księgowych, doradców podatkowych, audytorów i likwidatorów,
• dostawców usług zaufania i spółek,
• firm zajmujących się obrotem nieruchomościami,
• agencji wynajmu (z miesięcznymi czynszami indywidualnymi wynoszącymi 10,000 euro lub więcej),
• kasyn,
• dealerów wysokiej wartości (obsługujących płatności gotówkowe 10,000 euro lub więcej w zamian za towary),
• uczestników rynku sztuki (kupujących, sprzedających lub przechowujących dzieła sztuki o wartości 10,000 euro lub więcej).

Możesz potrzebować rejestracji w HMRC, jeśli:

• jesteś firmą działającą na rynku nieruchomości,
• obsługujesz płatności gotówkowe 10,000 euro lub więcej w zamian za towary,
• nie masz wyznaczonego ciała nadzorującego.

Jak wdrożyc procedurę Anti-Money Laundering?

‍Musisz zarejestrować się u nadzorcy regulującego Twój sektor przemysłu. Prowadzenie działalności objętej regulacjami bez rejestracji u organu nadzorczego jest niezgodne z prawem.

Jeżeli sądzisz, że powinieneś być nadzorowany pod kątem zgodności z przepisami, skonsultuj się ze swoim organem zawodowym.

Rejestracja ns AML nie jest tylko zgodnością z prawem - to krok w kierunku bardziej przejrzystego, bezpiecznego i zaufanego biznesu. Dzięki temu Twoja firma może uniknąć poważnych konsekwencji prawnych i finansowych, a także zbudować solidną reputację jako odpowiedzialna i godna zaufania. Zrozumienie i stosowanie się do przepisów AML to inwestycja w przyszłość Twojego biznesu.