Jako doradca podatkowy często spotykam się z klientami, którzy szukają sposobów na poprawienie swojej sytuacji finansowej, zarówno w sferze prywatnej, jak i zawodowej. Przedstawiam Wam historię Michała, dla którego znaleźliśmy nietypowe, ale legalne i efektywne rozwiązanie na dodatkowy zastrzyk gotówki bez konieczności płacenia podatków.

Michał, właściciel małej i dobrze prosperującej firmy, zgłosił się do TaxOne z prośbą o pomoc w zdobyciu dodatkowych środków finansowych na remont łazienki. Wiedział, że wypłacanie pieniędzy z firmy w tradycyjny sposób zawsze wiąże się z opodatkowaniem, co nie było dla niego korzystne.

Plan na uwolnienie gotówki z firmy

Po analizie finansów i przepisów prawa zaproponowałem mu sposób na wykorzystanie swojej firmy do uzyskania dodatkowych funduszy bez wyższych podatków. Kluczem do sukcesu było tu sprytne wykorzystanie przepisów dotyczących zysków kapitałowych oraz możliwości ukrytych w prawie pozwalających sprawnie zarządzać swoimi finansami.

Proces ten przebiegał następująco:

Michał przeszukał swój dom w poszukiwaniu wartościowych przedmiotów, których nie używa w swoim życiu prywatnym, a które znakomicie będą sprawdzać się w biznesie. Uniknął zatem powstania tzw. korzyści w naturze.

Oceniłem wartość wyselekcjonowanych przez Michała przedmiotów uwzględniając ich stan, wiek i atrakcyjność rynkową.

Przygotowaliśmy i wystawiliśmy fakturę na sprzedaż tych przedmiotów firmie.

W umowie sprzedaży zawarliśmy klauzulę, która dawała Michałowi możliwość pierwokupu przedmiotów, aby firma nie mogła ich odsprzedać na rynku.

Dokonując sprzedaży, Michał wiedział, że może być zobowiązany do zapłaty podatku od zysków kapitałowych. Przeprowadziłem jednak analizę jego sytuacji i po wykorzystaniu rocznego zwolnienia z CGT, okazało się, że nie będzie miał żadnych zobowiązań wobec HMRC.

Sfinansowanie prywatnego remontu nieopodatkowanym zyskiem kapitałowym

Dzięki temu rozwiązaniu Michał w kilka chwil i bez skomplikowanych formalności uzyskał dodatkową gotówkę na remont, nie martwiąc się koniecznością płacenia podatków czy składek na ubezpieczenie społeczne. Zastosowaliśmy legalną i etyczną strategię, która pozwoliła mu wesprzeć swój domowy projekt.

Historia Michała jest doskonałym przykładem tego, jak ważna jest współpraca z doświadczonym doradcą podatkowym, który potrafi znaleźć optymalne rozwiązania dla klientów. Dzięki znajomości prawa i elastyczności w podejściu do problemów, możemy pomóc wszystkim przedsiębiorcom w osiągnięciu równowagi pomiędzy życiem zawodowym i prywatnym, dbając jednocześnie o ich finanse.

Warto podkreślić, że w przypadku Michała, wykorzystanie proponowanego rozwiązania nie tylko pomogło rozwiązać problem finansowania prywatnych potrzeb, ale także przyniosło dodatkowe korzyści dla jego firmy w postaci możliwości odliczenia podatku dochodowego. Podwójna wygrana i zaoszczędzone pokaźne sumy.

Więcej o takich przypadkach przeczytasz w mojej książce "Niskie podatki - legalnie".

Ta historia pokazuje, że warto otwierać się na nietypowe rozwiązania i korzystać z możliwości, jakie daje prawo, aby sprawnie zarządzać swoimi finansami zarówno w sferze prywatnej, jak i zawodowej. Współpraca z doradcą podatkowym może przynieść wiele korzyści, zarówno w krótkiej jak i długiej perspektywie, a zadowolenie klienta TaxOne jest najlepszym dowodem na skuteczność naszych działań.